Interlic.md

Антикоррупционная прокуратура направила в суд уголовное дело против бывшего руководства Banca Socială за умышленное нарушение правил кредитования при отягчающих обстоятельствах.

Статус подсудимых имеют шестеро человек. Среди них: председатель Административного совета банка, заместитель председателя Административного совета банка, три члена Административного совета банка, а также управляющий компании, получившей кредит.

Как сообщила Антикоррупционная прокуратура, в рамках уголовного расследования было установлено, что в 2013 г. группа лиц из руководства Banca Socială разработала и реализовала преступную схему по искусственному восстановлению финансового положения учреждения, преднамеренно нарушив внутренние правила процесса кредитования.

Члены Админсовета Banca Socială единогласно и незаконно решили предоставить одной из компаний кредит в размере 68 млн леев для покупки земли и производственных помещений одного из заводов в Кишиневе, заложенных в пользу банка другой компанией по искусственно завышенной цене, чтобы иметь достаточное покрытие как можно большего числа неблагоприятых кредитов, предоставленных ранее последней.

Впоследствии компания погасила только часть кредита в результате продажи банком заложенного имущества на сумму 28,1 млн леев, что нанесло банку большой ущерб в размере 48,8 млн леев. Описанные действия имели место одновременно с выдачей на тех же условиях другого кредита в размере 52 млн леев другой компании для использования с целью покупки оборудования для производства стекла, которого фактически не существовало, у другой компании, вовлеченной в первый случай. Таким образом, имитирование процесса предоставления банковского кредита компании было направлено на то, чтобы финансовые средства, полученные компанией, были направлены на погашение кредитов, ранее предоставленных финансовым учреждением двум другим компаниям.

Впоследствии, однако, компания, получившая кредит, не произвела никаких платежей по его погашению, что нанесло банку очень большой ущерб в размере 66,8 млн леев. Управляющий компаниями, которые получили незаконные кредиты от «Banca Socială», получил вознаграждение в виде кредита в размере 10 млн леев. В целом в результате преднамеренных действий, через предоставление кредитов с намеренным нарушением правил кредитования и правил финансовой осмотрительности ответчики нанесли финансовому учреждению ущерб в особо крупном размере, равном 126 млн 869 тыс. 723,69 леев.

В случае признания их виновными в совершении преступлений, предусмотренных ст. 239 часть (2) литера а) Уголовного кодекса Молдовы, на подсудимых будет наложен штраф в размере от 2350 до 3350 единиц либо назначено наказание в виде лишения свободы на срок от 2 до 7 лет, в обоих случаях с лишением права занимать определенные должности или выполнять определенную деятельность на срок до 5 лет. Прокуроры уже применили арест имущества обвиняемых на сумму свыше 3,2 млн леев.