Interlic.md

Нацбанк Молдовы продлил специальный надзор за тремя крупнейшими банками страны: Moldova-Agroindbank-ом, Moldindconbank-ом и Victoriabank-ом. Спецназдор в отношении данных финансовых учреждений был введен Центробанком в июне 2015 г. сроком на три месяца и продлен в сентябре, без афиширования данной информации. Спецнадзор в отношении Moldova-Agroindbank-а, Moldindconbank-а и Victoriabank-а НБМ ввел на основании статей 37 (Отчеты и проверки) и 38 (Нарушения, исправительные меры и санкции) Закона о финансовых учреждениях Молдовы. Нацбанк Молдовы заявил тогда, что введение спецнадзора в отношении Moldova-Agroindbank-а, Moldindconbank-а и Victoriabank-а позволит получить от этих банков более объемную и детальную информацию по сравнению со стандартными процедурами банковской отчетности. В Нацбанке обратили внимание на то, что процедура спецнадзора отличается от специального управления, которое НБМ ввел в конце 2014 г. в Banca de Economii, Banca Sociala и Unibank, подчеркнув, что введение данной меры пойдет на пользу как клиентам этих трех банков, так и самим финучреждениям – менеджменту и акционерам. Глава парламентской комиссии по экономике, бюджету и финансам Штефан Крянгэ сообщил тогда, что спецнадзор введен в связи с опасениями по поводу структуры акционеров этих банков, а также по поводу вывода из них денег.

Согласно действующему законодательству, Нацбанк Молдовы вправе ввести специальную процедуру надзора за банком в случае установления нарушений, предусмотренных частью (1) статьи 38 Закона о финансовых учреждениях, а также в случае неустойчивого финансового положения банка. Речь идет о выявлении нарушений банком, его акционерами или руководителями названного закона, нормативных актов Нацбанка, условий лицензии или требований разрешения, трастовых обязательств, обязанностей, предусмотренных законодательством о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, проверка исполнения которых входит в компетенцию Национального банка, которые ставят под угрозу интересы вкладчиков или приняли участие в рискованных или сомнительных операциях, не представили отчеты, представили отчеты с опозданием, с недостоверными данными пруденциальных банковских показателей или нарушили другие требования, предусмотренные нормативными актами Нацбанка, не выполнили исправительные меры. Спецнадзор осуществляется созданной с этой целью комиссией, состоящей не более чем из пяти работников Нацбанка, один из которых исполняет должность председателя комиссии и один – заместителя председателя.