Interlic.md

По мнению Международного валютного фонда, одной из самых серьезных проблем банковского сектора Молдовы, является отсутствие прозрачности фактических собственников банков.

Об этом заявила постоянный представитель Международного валютного фонда в Молдове Арминэ Хачатрян, отвечая на вопросы журналистов.

Она отметила, что, соответственно, регулятору банковской системы неизвестно, кто именно контролирует банки, а это позволяет лицам и группам брать под контроль крупные банки Молдовы без надлежащего надзора со стороны регулятора.

Арминэ Хачатрян подчеркнула, что в таком случае - как показал опыт Banca de Economii, Banca Socială и Unibank - существует риск, что банки будут управляться в личных интересах акционеров, без надлежащей системы контроля, а это, в свою очередь, подвергнет риску ресурсы клиентов банков и госфинансы.

 Еще одной серьезной проблемой банковского сектора нашей страны постоянный представитель МВФ в Молдове назвала вмешательство со стороны политиков и судебных органов в банковский надзор и регулирование. Она напомнила, что, к примеру, меры, предпринятые Нацбанком Молдовы для блокирования акционеров ряда банков, действовавших по предварительному сговору, были впоследствии оспорены в судах и приостановлены.

Более того, решение Нацбанка об ограничении международных межбанковских кредитов, которое должно было предотвратить хищения в Banca de Economii, Banca Socială и Unibank, только в 2014 г. было несколько раз оспорено и приостановлено судебными инстанциями.

Арминэ Хачатрян подчеркнула, что вмешательство в осуществление банковского надзорa часто приводит к бездействию регулятора или несвоевременному применению принудительных мер, а именно: когда надзорное действие необходимо, оно не предпринимается или предпринимается с существенной задержкой.

По ее словам, к примеру, несмотря на значительное число подозрительных операций с акциями банков за последние два года, Нацкомиссия по финансовому рынку, ответственная за надзор за регистрацией акций и за передачей прав собственности на акции банков, зарегистрированных на Фондовой бирже, не инициировала расследований и не выразила озабоченности происходящим.

Точно так же, ни Нацбанк, ни Служба по предупреждению и борьбе с отмыванием денег Национального центра по борьбе с коррупцией не предприняли никаких существенных действий в отношении акционеров и руководства банков, нарушивших законодательство по борьбе с отмыванием денег.