Interlic.md

Национальный банк Молдовы (НБМ) попросил лицензированные банки проверять и протестировать услуги по хранению имущества своих вкладчиков, чтобы предотвратить возможные риски. Проверка должна завершиться 22 октября 2019 г., после чего, в течение максимум 30 рабочих дней, банки должны будут представить НБМ результаты, а также план мероприятий по устранению выявленных недостатков.

В то же время НБМ обратился к лицензированным банкам с просьбой обеспечить в рамках предоставляемых услуг информирование клиентов  о возможных рисках.

Согласно действующему законодательству, Национальный банк Молдовы отвечает за пруденциальное регулирование банков и не регулирует конкретные требования, технические требования, безопасность и т. д., которые в целом относятся к категории операционных рисков.

Нормативные акты, изданные НБМ, предусматривают, что банки должны разработать внутренние политики для эффективного управления операционными рисками, которым они подвергаются, в том числе внутреннему или внешнему мошенничеству, а также попыткам мошенничества. Применение этих правил необходимо для эффективной защиты активов банков.